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https://repositorio.uta.edu.ec/jspui/handle/123456789/38308
Registro completo de metadatos
Campo DC | Valor | Lengua/Idioma |
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dc.contributor.advisor | DT - Mayorga Abril, César Medardo | - |
dc.contributor.author | Poaquiza Guerra, Karen Estefanía | - |
dc.date.accessioned | 2023-04-04T16:26:41Z | - |
dc.date.available | 2023-04-04T16:26:41Z | - |
dc.date.issued | 2023-04 | - |
dc.identifier.uri | https://repositorio.uta.edu.ec/jspui/handle/123456789/38308 | - |
dc.description | In the following research work, the main objective was to determine the effect of delinquency on the profitability of Ecuadorian private banks. An observation sheet was used, which allowed the optimal collection of information on delinquency and profitability. Similarly, delinquency and profitability indicators (ROA and ROE) were used; these data were taken from the website of the Superintendency of Banks. Similarly, the SPSS descriptive statistics software was used to process the information to be able to test the hypotheses that were put forward. The most relevant results observed were, Capital bank in the years 2017 - 2020 had a high delinquency rate with an average of 0.3451. Therefore, its profitability was negative, and it was concluded that there is an inversely proportional relationship. On the other hand, Citibank did not show any movement in its NPLs in any year, which generated a fairly stable profitability over time. It is important to note that in the years under study, there was an external variable that directly affected the country's economy, which generated instability. Therefore, Ecuadorian private banks were affected in 2020, but thanks to the different payment and refinancing methods offered by these banks, they were able to recover in the following years. | es_ES |
dc.description.abstract | En el siguiente trabajo de investigación, el objetivo principal fue determinar la afectación de la morosidad en la rentabilidad que presenta la banca privada ecuatoriana. Se usó una ficha de observación, la cual permitió la óptima recolección de la información sobre la morosidad y la rentabilidad. De la misma manera, se utilizaron indicadores de morosidad y rentabilidad (ROA y ROE), estos datos se tomaron de la página de la superintendencia de bancos. De igual manera, para el procesamiento de la información se usó el software de estadística descriptiva SPSS, con la finalidad de poder comprobar las hipótesis planteadas. Los resultados más relevantes que se observaron fueron: el banco Capital en los años 2017 - 2020 poseía un alto índice de morosidad con un promedio del 0,3451. Por lo que, su rentabilidad emitía resultados negativos, el cual se concluyó que existe una relación inversamente proporcional. Por otra parte, el banco Citibank en ningún año mostró algún movimiento en cuanto a su morosidad, esto generó una rentabilidad medianamente estable a lo largo del tiempo. Es importante destacar que, en los años de estudio, existió una variable externa que afectó de manera directa a la economía del país, lo cual generó inestabilidad. Por lo que, la banca privada ecuatoriana se vio afectada en el año 2020, pero gracias a los diferentes métodos de pagos y refinanciamientos que ofrecieron estos bancos, se pudieron recuperar en los siguientes años. | es_ES |
dc.language.iso | spa | es_ES |
dc.rights | openAccess | es_ES |
dc.subject | ROA | es_ES |
dc.subject | ROE | es_ES |
dc.subject | MOROSIDAD | es_ES |
dc.subject | CRÉDITO | es_ES |
dc.title | La morosidad y la rentabilidad en la banca privada ecuatoriana | es_ES |
dc.type | bachelorThesis | es_ES |
Aparece en las colecciones: | Contabilidad y Auditoria |
Ficheros en este ítem:
Fichero | Descripción | Tamaño | Formato | |
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