La administración del riesgo de lavado de activos y su incidencia en el manejo financiero del sector cooperativo en el cantón Ambato.

Abstract

El delito de lavado de activos es un delito autónomo que proviene de un delito subyacente, quienes cometen este tipo de flagelo pretenden legitimar las ganancias ilícitas obtenidas, la susceptibilidad del sistema financiero de ser utilizado como medio de blanqueo de capitales es latente. Al ser una problemática mundial, tanto organismos nacionales como internacionales aúnan esfuerzos para contribuir en la lucha contra el intento de insertar en sistema económico recursos obtenidos de delitos subyacentes. El Fondo Monetario Internacional ha calculado que la suma de fondos blanqueados en el mundo podría variar entre 2% y 5% del Producto Interno Bruto- PIB mundial, en la República del Ecuador de ahora en adelante Ecuador para el año 2018 el PIB fue de $ 104 millones lo que representaría que está expuesto a la posibilidad de que se lave capitales en territorio nacional de alrededor de $2 a $5 millones. Las cooperativas de ahorro y crédito; que se encuentran bajo el control y supervisión de la Superintendencia de Economía Popular y Solidaria; buscan día a día el conocimiento y aplicación de estrategias, políticas y tecnologías que contribuyan a identificar señales de alerta, metodologías de riesgos, indicadores de cumplimiento de la normativa vigente interna y externa, lo que conlleva un punto muy importante en la prevención, establecer parámetros de medición de riesgos, constatando que el apetito al riesgo no afecte los objetivos de la entidad, gestionar y dar tratamiento a las alertas, contar con monitoreo y tratamiento de perfil de riesgo, las actividades deben ser encaminadas a evitar ser utilizados como canal para blanqueo de capital.